פנייה אישית לעובדי משרד החקלאות
האם ההכנסה העתידית שלכם תתאים
לחיים שאתם מתכננים?
פגישה אישית עם גיא וולף CFP לבחינת היעדים, התזרים,
ההכנסה הצפויה והצעדים שכדאי לשקול כבר היום
השאירו פרטים לתיאום שיחה אישית עם גיא וולף CFP
רוב העובדים כבר שמעו על פנסיה, דמי ניהול וקרנות השתלמות.
השאלה החשובה היא האם מה שיש לכם היום יתאים
להכנסה ולרמת החיים שתרצו בשנים הבאות ובגיל הפרישה
למה עכשיו?
תכנון פרישה לא עושים ביום הפרישה. ככל שמתחילים מוקדם יותר, יש יותר אפשרויות להשפיע
למה זה חשוב?
לעיתים לא כל רכיבי השכר משתקפים במלואם בהפרשות הפנסיוניות, ולכן עלול להיווצר פער עתידי.
מה ההבדל?
לא מתחילים ממוצר או מהוזלה נקודתית. מתחילים מהמשפחה, מהיעדים ומההכנסה שתידרש בהמשך.
בפגישה האישית ניתן לבחון:
מומלץ להגיע לשיחה עם דוחות פנסיוניים / מסלקה, נתוני קרנות השתלמות וקופות גמל ותמונת תזרים בסיסית.
- מה צפויה להיות ההכנסה העתידית
- האם התוכניות הקיימות משרתות את היעדים
- אילו שיקולי מס חשוב להכיר מראש
- מה התזרים המשפחתי שלכם היום
- האם קיים פער בין השכר לקצבה
- כיצד לשלב קרנות השתלמות וקופות גמל
פרישה טובה יותר מתחילה הרבה לפני יום הפרישה
